info@sadko.com.ua
+38-094-832-13-80

Почему важно проверять контрагентов/партнеров перед заключением сделки?

Выбор контрагента в бизнесе играет очень важную роль. Основной целью перед заключением сделки является не только выбор наиболее выгодных финансовых условий, но и надёжность будущих взаимоотношений. Для того, чтобы ваша сделка состоялась и её исход был удачным для обеих сторон, существует процедура проверки контрагента, которая является особенно актуальной, если вы планируете заключить сделку впервые. Рассмотрим главные причины, риски и способы проверки потенциальных партнёров.

Зачем проверять контрагентов?

Ситуация 1 Вы ранее не работали с соответствующим контрагентом и предстоящая сделка планируется как первое совместное сотрудничество. Это первая и одна из самых главных причин проверки контрагента, так как самые высокие риски возникают именно при первичном сотрудничестве сторон, когда вы не знаете, какие подводные камни могут ожидать при заключении сделки с неизвестным субъектом.

Ситуация 2 Фиктивность контрагента. Результаты проверки контрагента могут показать, что наличие определённых признаков существующей компании может оказаться только прикрытием для незаконной деятельности контрагента и отсутствия его регистрации.

Ситуация 3 У вас есть сведения, что контрагент был недавно зарегистрирован и только начал свою деятельность. В данном случае также необходима проверка, так как возможны риски того, что контрагент окажется, к примеру, так называемой компанией-однодневкой, которая создавалась исключительно для достижения определённых целей и, как минимум, имеет проблемы с уплатой налогов.

Ситуация 4 Возможно, вы общались со своими партнёрами или знакомыми по бизнесу и слышали не самые положительные отзывы о репутации контрагента. Проверка перед заключением сделки в таком случае поможет избежать негативного опыта ваших знакомых, или наоборот, покажет, что отзывы оказались неправдивыми и с этим контрагентом можно эффективно работать.

Ситуация 5 Возможно, контрагент неплатежеспособен. В таком случае существуют финансовые риски и ваша сделка окажется убыточной, так как необходимо будет ждать прохождения процедуры банкротства, чтобы была возможность вернуть хотя бы часть своих средств.

Ситуация 6 Вы планируете заключить сделку, а контрагент требует предварительную оплату. Возможно, это просто условие обеспечения надёжности сделки, но ещё существует риск того, что контрагент окажется неблагонадёжным и просто заберёт деньги, не выполнив условия сделки.

Ситуация 7 Вы планируете заключить сделку с иностранным контрагентом. Проверка в таком случае необходима, так как контрагент может попытаться скрыть какие-то важные аспекты своей деятельности, что в дальнейшем неблагоприятно скажется как на самой сделке, так и непосредственно на вашем финансовом состоянии/репутации. Вы должны потребовать у контрагента максимальное количество информации о его деятельности, непредоставление которой может вызвать подозрения.

Возможные риски при несвоевременной проверке контрагента или её отсутствии:

Финансовый. Если вы решите подать иск по взысканию задолженности с контрагента и после подачи иска окажется, что контрагент неплатежеспособен/недавно зарегистрирован и имеет минимальный уставной капитал. Возможно даже, что в отношении к контрагента открыто несколько судебных производств. Вероятно, что ваши шансы на взыскание задолженности минимальны и вы необратимо понесёте финансовые убытки, которых можно было бы избежать, предварительно проверив контрагента перед заключением сделки.

Налоговый. Вовремя не осуществив проверку контрагента, может оказаться, что ваш контрагент — офшорная компания. В таком случае, существует ряд рисков, в том числе, и повышенное внимание налоговых органов к вашей компании.

Репутационный. При заключении сделки с непроверенным контрагентом можно также поставить под удар свою репутацию/репутацию компании. В дальнейшем вам понадобится совершить много усилий, чтобы её возобновить. В любом случае, легче предупредить данный риск, чем его устранять.

Как проверять контрагентов?

Существует два основных варианта проверки контрагента: непосредственно собственными силами компании с помощью открытых источников (баз данных, реестров) или с помощью проведения тщательного due diligence, который будет включать проверку юридических, финансовых, налоговых аспектов.

Основные аспекты проверки контрагента перед заключением сделки:

1) Проверка информации из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований поможет узнать базовую информацию о вашем контрагенте: факт регистрации контрагента, размер уставного капитала, перечень учредителей и уполномоченных лиц, местонахождение компании, виды деятельности и др.

2) Проверка судебной практики в Едином государственном реестре судебных решений позволит найти судебные дела, с участием контрагента и узнать информацию о наличии финансовых и налоговых проблем, неблагонадёжности в отношениях с другими контрагентами.

3) Очень важной является антикоррупционная проверка контрагента, в частности, по санкционным спискам, внутренним документам контрагента (антикоррупционная политика, правила, положения, кодекс корпоративной этики и т.д.), которая позволит лучше понять специфику деятельности контрагента и определить потенциальные коррупционные риски при заключении сделки.

4) Проверка информации о наличии лицензий и разрешительных документов. Данная проверка имеет немалое значение, так как Ваш потенциальный контрагент может скрыть от Вас информацию об окончании срока действия лицензии или её аннулировании, отсутствии разрешений на проведение необходимых работ и т.д. В таком случае именно Вы можете попасть под действие финансовой или административной ответственности, даже если ведёте свою деятельность в соответствии со всеми требованиями законодательства. Проверить соответствующую информацию можно на сайте органов, ответственных за их выдачу (на пример, Государственная служба Украины по безопасности на транспорте, Государственная фискальная служба Украины, Департаменты экологии и природных ресурсов областных Государственных администраций, Государственная служба Украины по вопросам труда и т.д.)

5) Также обязательной является проверка контрагента в Государственном реестре вещных прав на недвижимое имущество, по данным из которого можно установить факт наличия у будущего контрагента объектов недвижимости и связанной с ними информации. Данная проверка поможет прояснить ситуацию с имуществом контрагента, избежать рисков невыполнения условий договора.

6) Не стоит забывать и про учредительные документы потенциального контрагента, если вы планируете заключать сделку с юридическим лицом. Следует обратить внимание на устав, в котором прописаны полномочия органов юридического лица, в том числе и на проведение сделок. Изучив положения устава, Вы будете лучше осведомлены о структуре и принципах деятельности контрагента, что в дальнейшем позволит вам просчитать все возможные сценарии ваших отношений, выбрать наиболее выгодный и избежать возможных рисков.

Подводя итоги, можно с уверенностью сказать, что обязательно следует как можно тщательнее проверять потенциальных контрагентов перед заключением сделки. Безусловно, ни одна проверка не даст вам гарантию того, что контрагент в будущем будет выполнять все свои обязательства и совершать свою деятельность в соответствии с нормами законодательства Украины, но такие действия минимизируют возможные риски и дадут возможность хотя бы на этапе заключения сделки быть уверенным в вашем бизнес-партнёре.